для чайников финансовый анализ Финансово-инвестиционный блог Жданова Василия и Жданова Ивана

Как инвестировать в индекс Dow Jones – инструкция

Британский миллиардер, глава компании  Winton Group, инвестор Дэвид Уинтон Хардин говорил:

«Наилучшая гарантия разумного инвестора от рисков — не отступление, а разнообразие!»

Глава компании  Winton Group, инвестор Дэвид Уинтон Хардин

И действительно, инвестирование – это работа на перспективу. Невозможно извлечь моментальную прибыль. Нужно учиться диверсифицировать активы, формировать инвестиционный портфель. Только тогда инвестор получит отдачу. Одним из вариантов диверсификации считаются инвестиции в индекс Доу-Джонса.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Что такое индекс Доу-Джонса

Индексом Доу-Джонса называют среднезначимый курс акций тридцати ведущих компаний Америки. Анализ показателя позволяет понять развитие экономики страны.

История возникновения индекса Доу-Джонса

Индекс Доу-Джонса впервые был рассчитан в далеком 1884 году. Тогда в состав показателя входило всего 11 предприятий, 9 из которых промышленных, а две железнодорожные фирмы.

Важно! Четких параметров включения компаний в индекс Доу-Джонса не существует. Их состав пересматривается в зависимости от ситуации на рынке.

На сегодняшний день в состав компаний, используемых для расчета индекса, входят предприятия из следующих отраслей промышленности:

  • строительство;
  • фармацевтическая;
  • горная;
  • нефтяная;
  • аэрокосмическая;
  • телевидение;
  • оборонная;
  • информационные технологии;
  • химическая промышленность;
  • финансовые услуги.

Индекс Доу-Джонса быстро растет и также быстро падает. Например, еще в 2015 году он составлял чуть больше 18 тысяч, а сегодня 29 883,37.

Год  Индекс Доу-Джонса Год  Индекс Доу-Джонса
1987 г 4 300,23 2009 г.  8163,6
1993 г 2110,25 2015 г.  17853,62
1998 г.  11302,53 2020 г.  29 883,37
2004 г.  10125,12

Как купить индекс Доу-Джонса

Для того чтобы инвестировать в индекс Доу-Джонса можно использовать несколько методов.

  1. Купить акции компаний, акции которых применяются для расчета индекса. Приобрести ценные бумаги довольно легко. Однако от начинающего инвестора потребуется время и довольно приличная сумма вложений. Ведь акции некоторых предприятий, входящие в индекс, реализует по высокой цене.
  2. Купить ETF на индекс Доу-Джонса.  Их реализуют в течение торгового дня в качестве ликвидных акций. 
  3. Заняться торговлей фьючерсов на индекс. Особенность данного метода в том, что контракты на реализацию активов без их физической поставки, довольно рискованное дело. Все дело в том, что фьючерсы быстро растут в цене и моментально падают.
  4. Покупка ПИФов. Достоинством данного метода считается то, что их приобретение обойдется начинающему инвестора весьма недорого.

Каждый из вариантов инвестиций в индекс Доу-Джонса имеет свои достоинства и недостатки. Если у начинающего инвестора нет больших средств, то лучше всего использовать последний вариант.

Важно! Чтобы приобрести акции, которые входят в состав индекса Доу-Джонса, необходимо открыть и пополнить брокерский счет.

Налогообложение

Согласно налоговому законодательству РФ, инвестор, извлекающих доход от реализации ценных бумаг, а также в случае получения дивидендов, обязан уплатить НДФЛ. Размер налога напрямую зависит от статуса налогоплательщика:

  • граждане РФ уплачивают 13% от прибыли;
  • юридические лица, зарегистрированные на территории России, обязаны внести 30% дохода;
  • нерезиденты РФ уплачивают по 20%.

Важно! Инвесторы, которые пользуются услугами брокеров, не занимаются самостоятельной уплатой налога, так как брокер, по сути, считается их налоговым агентом.

Налоги по дивидендам, полученным от биржевого фонда, инвестор уплачивает самостоятельно на основании декларации 3-НДФЛ. Освобождаются от налогообложения доходы от участия в ПИФе более трех лет.

Самая обсуждаемая >10 000 просмотров >100 лайков С примером Видео-урок
Оцените качество статьи. Нам важно ваше мнение:
Поделиться с друзьями
подпишитесь на нашу рассылку Мы рассказываем про инвестиционные инструменты и финансовые инструменты доступным языком
рекомендуем статьи по теме Вопросов нет, будьте первым кто его задаст
Задать вопрос эксперту

17 − шесть =

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector