для чайников финансовый анализ Финансово-инвестиционный блог Жданова Василия и Жданова Ивана

Как сформировать инвестиционный портфель, чтобы можно было его передать по наследству

Никаких особенных условий формирования инвестиционных портфелей в аспекте их передачи по наследству не существует. Наследуется любое имущество и любые права требования и обязательства, кроме неразрывно связанных с самой личностью покойного. Инвестиционный портфель, а точнее, содержащиеся в нем средства и права требования, представляют собой такое же имущество, как недвижимость или любые ценные вещи.

Инвестиционный портфель – это некая совокупность акций и ценных бумаг, причем как документарных, так и бездокументарных. Права на них переходят по наследству в общем порядке в течение шести месяцев, необходимых для реализации наследственных прав всех наследников. На это время можно в нотариальном порядке наложить ограничения на совершение с этими ценными бумагами каких-либо действий и операций.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

То же касается и брокерских счетов: на период между смертью наследодателя и вступлением в права наследства наследников в нотариальном или судебном порядке ограничивается совершение каких-либо действий с этим счетом. После вступления в права наследства счет возобновляется и либо переоформляется на наследника, либо наследник переводит средства со счета наследодателя на собственный счет.

Варианты наследования инвестиционного портфеля

Гражданский кодекс РФ предусматривается четыре варианта наследования как обычного имущества, так и ценных бумагах и денежных средств в инвестиционных портфелях и на брокерских счетах. Коротко рассмотрим каждый из них.

  • Наследование по закону. Если владельцу сложно самостоятельно определить судьбу своего портфеля, он может ничего не делать. В таком случае после его смерти все наследники первой очереди получат равные доли в том числе и от средств и ценных бумаг в инвестиционном портфеле. Правда, жизнь показывает, что в процессе раздела наследства родственные чувства угаснут навсегда.
  • Наследование по завещанию. Владелец составляет нотариально удостоверяемый акт, в котором указывает полные реквизиты всех счетов и портфелей, где за ним числятся денежные средства и ценные бумаги. Наследник он вправе назначить кого угодно, никому не объясняя причин своего выбора. В завещание лучше не вносить конкретные суммы – со временем они, естественно, могут меняться.
  • Наследственный договор. Более сложный и техничный способ передать не только накопленные средства, но и само дело своей жизни. Выбирается подходящий наследник, с ним заключается договор, по которому наследнику переходит все, что есть на счетах и в портфелях, а он обязан продолжать заниматься инвестиционной деятельностью, отчисляя часть своих доходов от нее другим наследникам.
  • Наследственный фонд. Это новое слово в российском наследственном праве. Если портфель большой, и наследодатель не готов просто так кому-то его передать, он составляет завещание, по которому после его смерти учреждается наследственный фонд. Фонд управляется единолично или коллегиально, а доход от его работы распределяется между лицами, определенными самим наследодателем.

Указанные варианты передачи инвестиционных портфелей по наследству в полной мере распространяются и на брокерские счета. Принципиальной разницы между ними нет.

Самая обсуждаемая >10 000 просмотров >100 лайков С примером Видео-урок
Оцените качество статьи. Нам важно ваше мнение:
Поделиться с друзьями
подпишитесь на нашу рассылку Мы рассказываем про инвестиционные инструменты и финансовые инструменты доступным языком
рекомендуем статьи по теме Вопросов нет, будьте первым кто его задаст
Задать вопрос эксперту

двадцать − 10 =

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector