finzz.ru Финансово-инвестиционный журнал Жданова Василия и Жданова Ивана

КПК и финансовые пирамиды: какие признаки указывают на мошенничество

Резонансные дела финансовых пирамид по-прежнему не влияют на часть российских вкладчиков. Они продолжают вкладывать в пирамиды деньги, а потом годами добиваются справедливости в судах. Как можно распознать финансовое мошенничество самостоятельно?

Классическая финансовая пирамида – это мошенническая схема получения дохода. Деньги в нее поступают от постоянного привлечения новых членов. Новые клиенты вносят средства. С их помощью создатели расплачиваются с предыдущими вкладчиками, чтобы создать позитивное мнение о финансовой структуре и привлечь больше вкладчиков. С новыми клиентами растет и объем пирамиды.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Если кто-то утверждает, что он заработал на вкладе в финансовую пирамиду, то это не повод повторять его «подвиг». Новые вкладчики просто отдадут свои деньги организаторам, которые начнут на них новую схему, но уже в другом месте.

Как распознать мошенников

Первый признак нечистоплотности – доходность. По российским законам ключевая ставка финансовой организации не может быть выше двойной ключевой ставки Центробанка. Ее размер в апреле 2021 года составил 4,5%. Значит все случаи, когда клиенту обещают доходность выше 9% – мошенничество.

Одной из причин, почему россияне вкладывают средства в кредитно-потребительские кооперативы являются ставки. Они выше, чем у банковских депозитов. Например, банк обещает доходность 5,5% на вклад. При инфляции, официальный размер которой приближается к 5%, люди будут искать более выгодные предложения для вкладов. Поэтому мошенники всегда найдут для себя инвесторов среди простых россиян.

Также рекомендуют обращать внимание на название и рекламную компанию. Называть себя «финансовой пирамидой» никто не будет. Поэтому в названии фигурируют «инвестиционный фонд», «инновационный финансовый проект» и другие привлекательные, но непонятные слова. Клиентам предлагают купить акции и облигации, обещают инвестировать в высокодоходное строительство, добычу золота или сверхэффективное производство.

Рекламная компания ведется очень настойчиво. Вложить рекомендуют прямо сейчас, чтобы получить больший доход. Дополнительный маркер, на который стоит обращать внимание – бонусы. скидки и льготы на привлечение новых членов. Это классический признак финансовой пирамиды.

Как проверить кредитно-потребительский кооператив

Обязательно проверяйте наличие лицензии у организации на ведение заявленной деятельности. Если лицензия есть на сайте, то ее подлинность обязательно нужно проверить.

На сайте Центробанка существует специальный реестр. Потенциальному клиенту КПК нужно ввести в окно поиска название организации, чтобы получить подробную информацию. Если КПК нет в перечне, то он действует вне правового поля и является незаконным. Если кредитная организация есть в перечне, то обращайте внимание на ее доходность и время существования на рынке, начиная от момента создания. Не все кредитно-потребительские кооперативы мошеннические. Такая форма взаимопомощи граждан существует во многих странах. Поэтому отказываться от возможности вложить средства под 8% годовых в КПК, который работает более 10 лет не стоит. Они достаточно надежны и предлагают неплохие условия.

Если КПК заявляет, что инвестирует свои деньги в высокодоходные компании (добыча нефти или золота, строительство), запрашивайте документальное подтверждение этой деятельности. Вкладывая деньги в акции, чтобы увеличить доходность, нужно быть участником биржевых торгов и быть зарегистрированным на бирже.

Принимая решение, собирайте как можно больше информации о финансовой компании, изучайте документы и не торопитесь. При необходимости проконсультируйтесь с юристом. Не поддавайтесь на маркетинговые уловки.

Самая обсуждаемая >10 000 просмотров >100 лайков С примером Видео-урок
Оцените качество статьи. Нам важно ваше мнение:
Поделиться с друзьями
подпишитесь на нашу рассылку Мы рассказываем про инвестиционные инструменты и финансовые инструменты доступным языком
рекомендуем статьи по теме Вопросов нет, будьте первым кто его задаст
Задать вопрос эксперту

шестнадцать + 4 =

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector