finzz.ru Финансово-инвестиционный журнал Жданова Василия и Жданова Ивана

Налоговый вычет на страховку: кому и сколько?

Если в 2020 году вы оформили страховку, то в течение текущего года вам полагается налоговый вычет. Давайте разберемся на какие страховые полисы он распространяется и кому положен.

Основным условием получения налогового вычета является удержание с дохода физического лица подоходного налога в размере 13%. Налоговый вычет предусмотрен на различные траты в определенном объеме.  С недавних пор к такому виду расходов причислено возмездное оформление страхового полиса.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Важно учесть, что налоговый вычет возможен только, если вы оформили страхование жизни. При этом это не должен быть полис страхования рисков, а накопительная страховая программа на срок от 5 лет. Также попадает под вычет покупка ДМС или полиса добровольного пенсионного страхования.

Чтобы получить вычет, страховка должна быть оформлена на того же гражданина, который платит в казну НДФЛ. Выгодоприобретателем при этом может быть и сам налогоплательщик и кто-то из его родных – родители, дети, супруг/супруга. Другими словами, налоговый вычет не получить, если он был куплен вашим работодателем. Также не будет его и при оформлении потребительского кредита или ипотеки, так как выгодоприобретателем в этом случае выступает кредитная организация.

Размер налогового вычета

Возврат будет осуществляться из тех средств, которые налогоплательщик перечислил в казну в виде подоходного налога. От объема перечисленных средств зависит и сумма возврата. Максимальная сумма – 120 000 руб. Если за время трудовой деятельности или получения другого вида доходов, у вас набралась меньшая сумму, чем посчитан вычет, вы ее не получите. Получите часть. Верхний предел вычета, на который можно претендовать, в 2021 году составляет 15 600 руб.

Некоторые виды социальных вычетов суммируются, поэтому не стоит удивляться, что со страховки не получается получить максимальную сумму, если вы уже воспользовались вычетом по другим тратам, к примеру, за платное лечение.

Пакет документов

Чтобы получить вычет, важно собрать полный пакет установленных документов:

  • ксерокопию договора со страховщиками и лицензии на страховую деятельность;
  • ксерокопии платежек, чеков и других документов по оплате страхового полиса;
  • ксерокопии документов тех родственников, в пользу которых оформлена страховка;
  • 2-НДФЛ с перечисленными взносами, уплаченными в течение года;
  • 3-НДФЛ;
  • заявление на предоставление вычета;
  • паспорт заявителя.

Оформление налогового вычета

Вариантов оформления несколько:

  1. Попросить работодателя уменьшить на налоговый вычет сумму НДФЛ. При выборе этого варианта, необходимо написать заявление в течение того года, когда была произведена оплата страховки. Но при этом придется ждать ответа от налоговой, куда нужно будет заранее обратиться.
  2. Подать заявление напрямую в налоговую. В этом случае обращаться в ФНС нужно после окончания года, в котором перечислялись страховые взносы. Заявление можно подать лично или через личный кабинет на сайте. Через два первых месяца года в личном кабинете должна автоматически отобразиться справка 2-НДФЛ. Останется приложить копии страхового договора и документов по оплате. Еще один способ: отправить все копии и заявление заказным письмом по почте.

Когда налоговая получит ваши документы, она их проверит. Проверка может занять до 3-х месяцев. После получения положительного ответа налоговый вычет должен прийти в течение тридцати дней на указанные вами реквизиты.

Самая обсуждаемая >10 000 просмотров >100 лайков С примером Видео-урок
Оцените качество статьи. Нам важно ваше мнение:
Поделиться с друзьями
подпишитесь на нашу рассылку Мы рассказываем про инвестиционные инструменты и финансовые инструменты доступным языком
рекомендуем статьи по теме Вопросов нет, будьте первым кто его задаст
Задать вопрос эксперту

пятнадцать − 2 =

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector