finzz.ru Финансово-инвестиционный журнал Жданова Василия и Жданова Ивана

Штрафы за переводы на карту физического лица. Кому грозят и за что?

С начала текущего года банки только и делают, что усиливают контроль за операциями своих клиентов: вводят новые ограничения, проверяют добропорядочность, отправляют данные в налоговую. Также с 2021 года физлицо может получить немалый штраф за отправку денежных средств со своей карты на чужую.

Ужесточившийся контроль за банковскими транзакциями дошел до того, что контролирующие органы могут не только следить за тем, что происходит на счетах граждан, но и обязывать их оправдываться за подозрительные проводки. О чем это говорит? О том, что лучше хранить каждую, даже самую маленькую бумажку, которая могла бы подтвердить законность перевода денег.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Сегодня популярность переводов через банковские карты настолько высока, что мы без задней мысли отправляем денежные средства по любому поводу, будь то арендная плата или подарок на день рождения бабушке. Чтобы отправить денежные средства, достаточно зайти в онлайн-банкинг через приложение на смартфоне или через сайт на компьютере. Теперь же за подобные переводы будут «прилетать» штрафные 13% от суммы.

То есть, если вы решили отправить какую-то довольно крупную сумму денег, то банк сообщит об этом переводе в ФНС, которая в свою очередь потребует оплатить налог. При этом может получиться, что требование налоговой коснется тех денег, с которых их владелец уже уплатил НДФЛ, например, с зарплаты. Рассмотрим наглядный пример. Клиент банка откладывал сумму денег на какие-то свои нужды, но у него попросили в долг, и он перекинул на карту. Потом должник решил вернуть тем же способом. Для налоговой такой перевод стал подозрительным, она начислила на него 13% налога. Получается, что для налоговой необоснованное поступление – это всегда доход! А не заплатил 13%, получишь штраф до 40% от самого налога сверху.

Как спастись от произвола?

Понимание того, что каждая операция теперь «на карандаше» у банка и налоговой, нужно сохранить документацию, которая подтвердит назначение перевода. Если же вы отправляете или вам хотят отправить то, что уже облагалось налогом или вообще является подарком, то нужно сделать соответствующую пометку в назначении платежа, например, «на годовщину» или «возврат долга» и т.д.

Самая обсуждаемая >10 000 просмотров >100 лайков С примером Видео-урок
Оцените качество статьи. Нам важно ваше мнение:
Поделиться с друзьями
подпишитесь на нашу рассылку Мы рассказываем про инвестиционные инструменты и финансовые инструменты доступным языком
рекомендуем статьи по теме Вопросов нет, будьте первым кто его задаст
Задать вопрос эксперту

три × три =

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector