Куда вкладывать в 2021 году: наиболее выгодные вложения

2020 год оказался трудным для российских инвесторов. Политическая ситуация, эпидемия коронавируса оставили неизгладимый след на экономике России. Чтобы инвестировать в 2021 году, нужно учесть ошибки прошлого периода и ознакомиться с прогнозом экспертов. Только в таком случае можно добиться снижения риска инвестирования.

Факторы, влияющие на российскую экономику

Состояние российской экономики оказывает огромное воздействие на финансовый рынок и на продуктивность инвестирования. Чтобы достичь максимальных результатов от инвестиций и снизить риски, рекомендуется ознакомиться с факторами, оказывающими воздействие на экономику России. К ведущим внешним явлениям, влияющим на экономическое положение относят:

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Бесплатный Экспресс-курс "Оценка инвестиционных проектов с нуля в Excel" от Ждановых. Получить доступ
  1. Эпидемиологическая обстановка в мире. 2020 год показал, что эпидемия коронавируса «подкосила» многие сферы бизнеса. В 2021 году предполагается, что дальнейшее ее течение окажет влияние на мировой спрос и предложения сырья, в том числе на энергоносители.
  2. Динамика мирового капитала. В прошлом году показатели иностранных инвестиций упали в 5 раз. До конца 2021 года их восстановление не прогнозируется.
  3. Мировая политическая ситуация. На российскую экономику оказывают воздействие санкции и валютная тенденция.

К внутренним факторам, которые оказывают влияние на экономическую обстановку в России в 2021 году относят:

  • низкая продуктивность внешнеэкономической деятельности;
  • небольшие темпы замещения импортных продуктов российскими;
  • повышение риска снижения реальной доходности до отрицательной отметки;
  • инфляция;
  • низкий уровень деловой активности;
  • падения интереса россиян к накопительным счетам.

Важно! Положительное воздействие на российскую экономику окажет высокий ВВП промышленности и сельского хозяйства, а также небольшая доля сферы услуг.

5 вариантов инвестирования в 2021 году

Основатель IMPACT Capital Валерий Золотухин выделил 5 основных направлений выгодного инвестирования в 2021 году.

Перспективное направление инвестирования в 2021 году Достоинства Недостатки
Недвижимость Низкий риск утраты капитала;

Присутствие возможности увеличения ставок и выбора арендаторов;

Наличие возможности зарабатывать на повышении стоимости строящихся объектов;

Сокращение налоговых расходов за счет открытия ИП;

Присутствует возможность использовать льготную ипотеку.

Заработок на недвижимости не является получением пассивного дохода;

Высокая стоимость входа на рынок;

Доходность от сдачи недвижимость в аренду ниже, чем прибыль по депозиту;

Потеря стоимости рублевой недвижимости;

Ограничение возможностей заработка до 10% годовых.

Ценные бумаги Низкий порог входа на рынок;

Наличие большого количество лицензированных брокеров;

Наличие возможности получать практический пассивный доход;

Возможность инвестирования онлайн, не выходя из дома.

Присутствует высокий риск потери стоимости акций;

На рынке работает много мошенников, предлагающих вложится в заранее обреченные на неудачу стартапы;

Простые россияне плохо знакомы со спецификой рынка и не имеют достаточного уровня финансовой грамотности.

Бизнес Высокая доходность вложений;

Для покупки доли бизнеса можно воспользоваться услугами частного брокера;

Существование на рынке внутренних бирж купли-продажи бизнеса;

Высокий уровень прозрачности.

По статистике, смертность малого и среднего бизнеса составляет 90%;

Сложность инвестирования;

Долгий срок окупаемости вложений;

Требуется тщательное погружение инвестора в суть приобретаемого бизнеса.

Золото Длительный период роста стоимости золота;

Возможность получения физического объекта инвестирования;

Высокая доходность.

Отсутствует система страхования;

Длительный период окупаемости;

Вложения возможны исключительно на долгосрочный период.

IPO Сравнительно быстрый срок окупаемости вложений;

Перспективное направление, которое пользуется популярностью у российских инвесторов;

Есть возможность купить акции молодой компании по низкой цене, которые через некоторое время вырастут в стоимости в 2 – 10 раз.

Не всегда возможно купить достаточное количество акций;

В локап-период инвестор не может в течение 3 месяцев продавать акции;

Высокий риск получения отрицательного результата при вложении в ценные бумаги молодых компаний.

Таким образом, точно сказать, в какую сферу выгоднее всего инвестировать, невозможно. Все зависит от конечной цели инвестора, а также суммы, которую он планирует вложить.

Инвестирование в акции российских компаний

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Бесплатный Экспресс-курс "Оценка инвестиционных проектов с нуля в Excel" от Ждановых. Получить доступ

Если инвестор решил вложиться в акции российских компаний, рекомендуется ознакомиться с потенциально выгодными направлениями.

Инвестиции в акции компаний-лидеров

В каждой сфере бизнеса присутствуют свои лидеры-компании, вложения в акции которых менее рискованные.

  1. Среди ведущих фирм нефтегазового сектора выделяют Лукойл и Газпром. Акции первой фирмы предположительно будут продаваться по цене 230 – 300 рублей за единицу, а также прогнозируется увеличение стоимости ценных бумаг Газпрома.
  2. В сфере металлургии и добычи ископаемых лидерами стали Северсталь, ММК и Норникель. Как говорят эксперты, в 2021 году дивидендная доходность по ценным бумагам Норникеля вырастет до 11% годовых, а акции Северсталь и ММК продолжат расти в цене.
  3. Среди потребительского сектора эксперты отмечают X5 Retail. Также не нужно забывать и о Русагро. Компания говорит о доходности инвестора от прибыли фирмы в размере 50%.
  4. В химической сфере присутсвует один лидер, предлагаемый высокие дивиденды – компания ФосАгро.
  5. Самыми перспективными вложениями в акции телекоммуникационных фирм являются инвестиции в ценные бумаги МТС и Ростелеком.
  6. Юнипро, РусГидро, Ленэнерго-ап – это энергетические компании, акции которые, по прогнозам экспертов, не только не потеряют стоимости, но и продолжат расти.
  7. Одним из лидеров финансовой сферы остается Московская фондовая биржа. Также рекомендуется обратить внимание на ценные бумаги Сбербанка и QIWI.
  8. В сфере транспорта лидером является Аэрофлот, а в области недвижимости в 2021 году прогнозируется повышение спроса.

Важно! Выше предложенный перечень компаний не является побуждением к действию или инвестиционной рекомендацией.

Инвестиции в ценные бумаги с высокими дивидендами

Многие российские компании предлагают высокую дивидендную доходность. Как правило, именно фирмы России являются мировыми лидерами по щедрости к своим акционерам.

В 2021 году можно обратить внимание на следующие организации:

Магнит, которые реализует акции с предполагаемой дивидендной доходностью 8 – 9,1% годовых;

  • ММК — металлургическая компания, реализующая акции по цене чуть боле 50 рублей за единицу;
  • НЛМК – предполагаемая дивидендная доходность по акциям компании составляет до 17% годовых;
  • Северсталь продает акции по 1267 руб. и предлагает доход до 13%;
  • МТС планирует платить своим акционерам по 29 рублей за ценную бумагу;
  • в связи с тем, что стоимость металлов сегодня находится на пике, доходность по акциям Норникеля может достичь 14%;
  • самая большая дивидендная доходность в размере до 18% годовых прогнозируется в отношении акций Сургутнефтегаз.

Финансовые эксперты рекомендуют диверсифицировать инвестиционный портфель и включить в него акции компаний, предлагающий высокую дивидендную доходность.

Перспективные облигации в 2021 году

Дополнить инвестиционный портфель в 2021 году можно облигациями российских компаний, которые, по предположению экспертов, обгонят даже депозиты. Рекомендуется обратить внимание на ценные бумаги следующих компаний:

  1. РЕСО-Гарантия – страховая компания, которая является дочерним предприятием РЕСО-лизинг.
  2. Группа ПИК. По данным облигациям прогнозируется доходность до 7% годовых.
  3. Системообразующая компания группы ЛРС, по облигациям которых можно получить доход до 6,9% годовых.
  4. Производитель и один из самых крупнейших российских поставщиков алкоголя БелугаГруп получила выручку на 23% больше, чем в прошлом году.
  5. АФК Система – доходность по облигациям может достигнуть 6,4% годовых.

Надо отметить, что по облигациям компаний, работающих в сфере, попавшей под высокое давление в связи с эпидемией коронавируса, предусмотрена премия за отраслевой риск.

Основные риски инвестирования 2021 года

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Бесплатный Экспресс-курс "Оценка инвестиционных проектов с нуля в Excel" от Ждановых. Получить доступ

Инвестируя денежные средства в 2021 году, необходимо обратить внимание на основные риски. Эксперты предполагают два варианта состояния экономики. Первый заключается в ее восстановлении, а второй – в ухудшении положения в связи с развитием эпидемии.

В связи с этим, в первую очередь нужно обратить внимание на такой риск, как течение коронавирусной инфекции. Все дело в том, что:

  • вирус может мутировать;
  • существует высокий риск образования корона кризиса;
  • опасность дефолта может обостриться;
  • на бизнес, ушедший в онлайн-режим в связи с эпидемией, могут совершаться кибератаки.

Также нельзя забывать о регуляторных рисках, таких как увеличение налогов для граждан США, ведение Америкой антимонопольной политики, разногласие в конгрессе, а также санкции.

В настоящее время наблюдается большой «пузырь» на рынке облигаций, а проблемы госдолга Америки и Китая могут оказать негативное воздействие на динамику фондового рынка.

Высоким риском является и то, что корпоративный сектор имеет очень большую финансовую нагрузку, а иностранные инвесторы постепенно теряют интерес к госдолгу США.

В 2021 году нужно обратить внимание и на то, что отрицательные процентные ставки оказали воздействие на развитие кризиса банков, осуществляющих деятельность в еврозоне.

Анастасия Б.
Оцените автора
Школа Инвестиционной оценки проектов, акций, бизнеса
Добавить комментарий

четырнадцать + 7 =

Adblock
detector