2020 год оказался трудным для российских инвесторов. Политическая ситуация, эпидемия коронавируса оставили неизгладимый след на экономике России. Чтобы инвестировать в 2021 году, нужно учесть ошибки прошлого периода и ознакомиться с прогнозом экспертов. Только в таком случае можно добиться снижения риска инвестирования.
Факторы, влияющие на российскую экономику
Состояние российской экономики оказывает огромное воздействие на финансовый рынок и на продуктивность инвестирования. Чтобы достичь максимальных результатов от инвестиций и снизить риски, рекомендуется ознакомиться с факторами, оказывающими воздействие на экономику России. К ведущим внешним явлениям, влияющим на экономическое положение относят:
- Эпидемиологическая обстановка в мире. 2020 год показал, что эпидемия коронавируса «подкосила» многие сферы бизнеса. В 2021 году предполагается, что дальнейшее ее течение окажет влияние на мировой спрос и предложения сырья, в том числе на энергоносители.
- Динамика мирового капитала. В прошлом году показатели иностранных инвестиций упали в 5 раз. До конца 2021 года их восстановление не прогнозируется.
- Мировая политическая ситуация. На российскую экономику оказывают воздействие санкции и валютная тенденция.
К внутренним факторам, которые оказывают влияние на экономическую обстановку в России в 2021 году относят:
- низкая продуктивность внешнеэкономической деятельности;
- небольшие темпы замещения импортных продуктов российскими;
- повышение риска снижения реальной доходности до отрицательной отметки;
- инфляция;
- низкий уровень деловой активности;
- падения интереса россиян к накопительным счетам.
Важно! Положительное воздействие на российскую экономику окажет высокий ВВП промышленности и сельского хозяйства, а также небольшая доля сферы услуг.
5 вариантов инвестирования в 2021 году
Основатель IMPACT Capital Валерий Золотухин выделил 5 основных направлений выгодного инвестирования в 2021 году.
| Перспективное направление инвестирования в 2021 году | Достоинства | Недостатки |
| Недвижимость | Низкий риск утраты капитала;
Присутствие возможности увеличения ставок и выбора арендаторов; Наличие возможности зарабатывать на повышении стоимости строящихся объектов; Сокращение налоговых расходов за счет открытия ИП; Присутствует возможность использовать льготную ипотеку. |
Заработок на недвижимости не является получением пассивного дохода;
Высокая стоимость входа на рынок; Доходность от сдачи недвижимость в аренду ниже, чем прибыль по депозиту; Потеря стоимости рублевой недвижимости; Ограничение возможностей заработка до 10% годовых. |
| Ценные бумаги | Низкий порог входа на рынок;
Наличие большого количество лицензированных брокеров; Наличие возможности получать практический пассивный доход; Возможность инвестирования онлайн, не выходя из дома. |
Присутствует высокий риск потери стоимости акций;
На рынке работает много мошенников, предлагающих вложится в заранее обреченные на неудачу стартапы; Простые россияне плохо знакомы со спецификой рынка и не имеют достаточного уровня финансовой грамотности. |
| Бизнес | Высокая доходность вложений;
Для покупки доли бизнеса можно воспользоваться услугами частного брокера; Существование на рынке внутренних бирж купли-продажи бизнеса; Высокий уровень прозрачности. |
По статистике, смертность малого и среднего бизнеса составляет 90%;
Сложность инвестирования; Долгий срок окупаемости вложений; Требуется тщательное погружение инвестора в суть приобретаемого бизнеса. |
| Золото | Длительный период роста стоимости золота;
Возможность получения физического объекта инвестирования; Высокая доходность. |
Отсутствует система страхования;
Длительный период окупаемости; Вложения возможны исключительно на долгосрочный период. |
| IPO | Сравнительно быстрый срок окупаемости вложений;
Перспективное направление, которое пользуется популярностью у российских инвесторов; Есть возможность купить акции молодой компании по низкой цене, которые через некоторое время вырастут в стоимости в 2 – 10 раз. |
Не всегда возможно купить достаточное количество акций;
В локап-период инвестор не может в течение 3 месяцев продавать акции; Высокий риск получения отрицательного результата при вложении в ценные бумаги молодых компаний. |
Таким образом, точно сказать, в какую сферу выгоднее всего инвестировать, невозможно. Все зависит от конечной цели инвестора, а также суммы, которую он планирует вложить.
Инвестирование в акции российских компаний
Если инвестор решил вложиться в акции российских компаний, рекомендуется ознакомиться с потенциально выгодными направлениями.
Инвестиции в акции компаний-лидеров
В каждой сфере бизнеса присутствуют свои лидеры-компании, вложения в акции которых менее рискованные.
- Среди ведущих фирм нефтегазового сектора выделяют Лукойл и Газпром. Акции первой фирмы предположительно будут продаваться по цене 230 – 300 рублей за единицу, а также прогнозируется увеличение стоимости ценных бумаг Газпрома.
- В сфере металлургии и добычи ископаемых лидерами стали Северсталь, ММК и Норникель. Как говорят эксперты, в 2021 году дивидендная доходность по ценным бумагам Норникеля вырастет до 11% годовых, а акции Северсталь и ММК продолжат расти в цене.
- Среди потребительского сектора эксперты отмечают X5 Retail. Также не нужно забывать и о Русагро. Компания говорит о доходности инвестора от прибыли фирмы в размере 50%.
- В химической сфере присутсвует один лидер, предлагаемый высокие дивиденды – компания ФосАгро.
- Самыми перспективными вложениями в акции телекоммуникационных фирм являются инвестиции в ценные бумаги МТС и Ростелеком.
- Юнипро, РусГидро, Ленэнерго-ап – это энергетические компании, акции которые, по прогнозам экспертов, не только не потеряют стоимости, но и продолжат расти.
- Одним из лидеров финансовой сферы остается Московская фондовая биржа. Также рекомендуется обратить внимание на ценные бумаги Сбербанка и QIWI.
- В сфере транспорта лидером является Аэрофлот, а в области недвижимости в 2021 году прогнозируется повышение спроса.
Важно! Выше предложенный перечень компаний не является побуждением к действию или инвестиционной рекомендацией.
Инвестиции в ценные бумаги с высокими дивидендами
Многие российские компании предлагают высокую дивидендную доходность. Как правило, именно фирмы России являются мировыми лидерами по щедрости к своим акционерам.
В 2021 году можно обратить внимание на следующие организации:
Магнит, которые реализует акции с предполагаемой дивидендной доходностью 8 – 9,1% годовых;
- ММК — металлургическая компания, реализующая акции по цене чуть боле 50 рублей за единицу;
- НЛМК – предполагаемая дивидендная доходность по акциям компании составляет до 17% годовых;
- Северсталь продает акции по 1267 руб. и предлагает доход до 13%;
- МТС планирует платить своим акционерам по 29 рублей за ценную бумагу;
- в связи с тем, что стоимость металлов сегодня находится на пике, доходность по акциям Норникеля может достичь 14%;
- самая большая дивидендная доходность в размере до 18% годовых прогнозируется в отношении акций Сургутнефтегаз.
Финансовые эксперты рекомендуют диверсифицировать инвестиционный портфель и включить в него акции компаний, предлагающий высокую дивидендную доходность.
Перспективные облигации в 2021 году
Дополнить инвестиционный портфель в 2021 году можно облигациями российских компаний, которые, по предположению экспертов, обгонят даже депозиты. Рекомендуется обратить внимание на ценные бумаги следующих компаний:
- РЕСО-Гарантия – страховая компания, которая является дочерним предприятием РЕСО-лизинг.
- Группа ПИК. По данным облигациям прогнозируется доходность до 7% годовых.
- Системообразующая компания группы ЛРС, по облигациям которых можно получить доход до 6,9% годовых.
- Производитель и один из самых крупнейших российских поставщиков алкоголя БелугаГруп получила выручку на 23% больше, чем в прошлом году.
- АФК Система – доходность по облигациям может достигнуть 6,4% годовых.
Надо отметить, что по облигациям компаний, работающих в сфере, попавшей под высокое давление в связи с эпидемией коронавируса, предусмотрена премия за отраслевой риск.
Основные риски инвестирования 2021 года
Инвестируя денежные средства в 2021 году, необходимо обратить внимание на основные риски. Эксперты предполагают два варианта состояния экономики. Первый заключается в ее восстановлении, а второй – в ухудшении положения в связи с развитием эпидемии.
В связи с этим, в первую очередь нужно обратить внимание на такой риск, как течение коронавирусной инфекции. Все дело в том, что:
- вирус может мутировать;
- существует высокий риск образования корона кризиса;
- опасность дефолта может обостриться;
- на бизнес, ушедший в онлайн-режим в связи с эпидемией, могут совершаться кибератаки.
Также нельзя забывать о регуляторных рисках, таких как увеличение налогов для граждан США, ведение Америкой антимонопольной политики, разногласие в конгрессе, а также санкции.
В настоящее время наблюдается большой «пузырь» на рынке облигаций, а проблемы госдолга Америки и Китая могут оказать негативное воздействие на динамику фондового рынка.
Высоким риском является и то, что корпоративный сектор имеет очень большую финансовую нагрузку, а иностранные инвесторы постепенно теряют интерес к госдолгу США.
В 2021 году нужно обратить внимание и на то, что отрицательные процентные ставки оказали воздействие на развитие кризиса банков, осуществляющих деятельность в еврозоне.
