Перевести деньги с карты на карту — все способы, как это сделать

Перевод средств с карты на карту на сегодняшний день является очень популярным способом перевода денег. Переводом денег на чужой счет пользуются все реже и реже, так как ввод одного 16-значного числа (номера карты) быстрее и удобнее. Независимо от того, хотите вы перевести деньги между своими картами из разных банков, или отправить кому-то еще, стоит изучить возможные способы перевода, комиссии и ограничения для этого.

Когда может понадобиться перевод

Способ перевода с одной карты на другую имеет следующие преимущества:

• Простота процесса: для совершения перевода нужно знать только номер карты. Нет пространных требований или необходимости ввода подробной информации о получателе перевода.
• Скорость зачисления: средства при переводе практически всегда зачисляются моментально. Исключением здесь является перевод между разными банками, в случае задержки со стороны банковской системы получателя средств.
• Отсутствие комиссий за переводы внутри города: если вы переводите средства внутри одной банковской системы, то комиссии за данную операцию не будет. Если вы отправляете деньги в другой город, комиссия внутри банка все равно будет, хотя обычно она незначительна.

Ситуации, в которых вам может понадобиться выполнить такой перевод:

• если у вас есть две карты одного банка, и вы хотите перевести средства между ними;
• когда вам необходимо перевести средства с карты одной банковской системы на карту другой банковской системы;
• если нужно перевести деньги своему родственнику или другу;
• при покупке или продаже чего-либо через интернет, если говорить о небольшой сумме.

Перевод денег между картами не используется для осуществления крупных транзакций.

Как перевести деньги с одной карты на другую: пошаговая инструкция

Независимо от того, какой банковской картой вы пользуетесь, процесс отправки денег с одной карты на другую примерно одинаков. Разберемся, как сделать перевод на примере карты Сбербанка РФ, но при необходимости вы легко адаптируете эту инструкцию под нужный вам банк.

Совершенный перевод нельзя отменить самостоятельно, будьте очень внимательны при этом.

Перевод на примере Сбербанка

Существует несколько способов перевода денег внутри одной и той же банковской системы.

1. Через онлайн-приложение

Один из самых удобных способов — перевод с помощью приложения Сбербанк Онлайн на телефоне:

1. В нижнем меню программы перейдите на вкладку «Платежи» и в качестве платежного адреса укажите «Клиент Сбербанка».
2. В следующем окне вам будет предложено ввести номер карты получателя. Если у клиента тоже установлено это приложение, и оно есть у него в контактах, то достаточно будет указать номер телефона.
3. Укажите, какую именно сумму в рублях вы хотите отправить. После подтверждения деньги будут отправлены на указанную карту.

2. Через СМС

Следующий способ – перевод средств через СМС. Необходимо, чтобы на телефонах отправителя и получателя была подключена услуга «Мобильный банкинг». Для перевода средств необходимо выполнить ряд действий:

• Отправьте на номер 900 — слово «Перевод», последние четыре цифры вашей карты, а также номер телефона получателя и сумму перевода в рублях. Текст сообщения необходимо вводить с пробелами, но без знаков препинания.
• После отправки сообщения вы получите SMS с информацией о переводе. Внимательно изучите его. После этого достаточно подтвердить выполнение команды и деньги будут отправлены.

3. Через Сбербанк онлайн

Перевод через Сбербанк Онлайн с помощью сайта также очень прост. Для начала вам необходимо получить доступ к личному кабинету. Данные для входа можно получить в банке. Авторизуйтесь на сайте и выполните следующие действия:

1. В разделе «Переводы и платежи» выберите пункт «Перевод клиенту Сбербанка».
2. Укажите получателя по телефону или номеру карты.
3. Укажите сумму перевода и подтвердите его выполнение, следуя инструкциям во входящем сообщении.

4. Перевод через банкомат

Вы также можете переводить средства с карты на карту с помощью банкомата. Этот способ используется реже других, поскольку чаще люди предпочитают совершать денежные операции, не выходя из дома. Перевод осуществляется с помощью банкомата следующим образом:

1. Вставьте карту в банкомат и введите PIN-код.
2. Выберите раздел «Платежи и переводы», а затем пункт «Перевод средств».
3. В качестве адреса перевода укажите «Клиент Сбербанка» и введите номер своей карты.
4. Укажите сумму для перевода и подтвердите ее.

Независимо от способа перевода, при переводе средств с карты одного клиента Сбербанка на карту другого деньги будут зачислены моментально.

Как перевести деньги между разными банками

Перевод на карту в другом банке отличается наличием комиссии и длительным временем перевода. В остальном процесс перевода практически одинаков для каждого из методов. При совершении переводов через сайт или приложение Сбербанк Онлайн необходимо сделать следующее:

1. В разделе «Платежи и переводы» выберите пункт «Перевод на карту в другом банке».
2. Введите номер карты получателя, убедитесь, что номер введен правильно.
3. Укажите сумму и подтвердите перевод.

Для перевода через банкомат достаточно сделать следующее:

1. Вставьте карту в устройство и введите PIN-код.
2. Выберите «Платежи и переводы», а затем «По номеру карты».
3. Введите номер карты получателя, укажите сумму и подтвердите перевод средств.

Лимиты и комиссии

У каждого банка свои ограничения на перевод. Они выражаются как в максимальной сумме средств, которую вы можете перевести, так и в комиссиях за операцию. Если вам необходимо совершить перевод внутри системы Сбербанка, то условия будут следующими:

• в пределах одного региона с вас не будет взиматься дополнительная плата;
• при отправке средств в другой город комиссия составит 1%, но не более тысячи рублей;
• лимит на перевод в сутки: при переводе по СМС — 8 тысяч рублей, через приложение — 500 тысяч рублей, с помощью сайта — до 1 миллиона рублей.

При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка:

• время перевода зависит от банка получателя;
• максимальная сумма одного перевода – 30 тысяч рублей;
• сумма переводов в сутки 50 тысяч рублей по Visa Electron/Maestro, 150 тысяч по остальным картам;
• комиссия составляет полтора процента, но не менее 30 руб.

Условия других банков

В других банках комиссии и лимиты отличаются от комиссий и лимитов Сбербанка. Поскольку сам процесс перевода везде примерно одинаков, мы рассмотрим только эти комиссии и лимиты:

1. Газпромбанк — при переводе на карту того же банка комиссия не списывается. При переводе на карты других банков взимается 50 рублей за переводы до 5 тысяч рублей или 1% за переводы свыше 5 тысяч рублей. Максимальная сумма перевода 60 тысяч рублей единовременно или до 100 тысяч рублей в сутки;
2. ВТБ — при переводе на другую карту ВТБ комиссия 30 рублей, средства зачисляются моментально. При переводе на карты других банков систем VISA или MasterCard взимается комиссия в размере 1,4% от суммы операции (но не менее 30 руб.). Переводы на карты других банков могут занять до пяти дней. Лимит на один перевод составляет 100 тысяч рублей, а в месяц можно перевести не более одного миллиона рублей;
3. Тинькофф — комиссия за перевод на карту того же банка не взимается. При переводе на карту другого банка комиссия 1,5%, не менее 30 руб. Перевод может занять до пяти дней. Лимит перевода составляет 75 тысяч рублей за транзакцию, допускается не более пяти переводов в сутки. Сумма переводов в месяц не может превышать 500 тысяч рублей для MasterCard и 300 тысяч рублей для Visa;
4. Альфа-Банк — перевод на карту того же банка осуществляется без процентов. Комиссия при переводе на карту другого банка составляет около 2%, но не менее 30 руб. Средства зачисляются сразу после перевода на карту того же банка и в течение часа на карту другого банка. Сумма одного перевода не может превышать 100 тысяч рублей, а сумма всех переводов в месяц не должна превышать полутора миллионов рублей.

Можно ли сэкономить на комиссиях

Очевидным способом сэкономить при переводе является перевод между картами одного и того же банка. В большинстве банковских систем комиссии за такую ​​операцию не будет. Иногда, когда речь идет об отправке крупной суммы, удобнее просто попросить получателя получить карту нужного банка. Конечно, это выгодно только в том случае, если комиссии превышают стоимость обслуживания этой карты.

Если вам необходимо перевести средства между своими картами из разных банков, вы можете просто снять наличные с одной карты и зачислить на другую через банкомат. Поэтому вам не нужно платить комиссию. Другими словами, переход с одной карты на другую — не всегда самое выгодное решение.

Сейчас существует множество брокерских служб со своей фиксированной комиссией. Так, например, при использовании такой услуги при переводе средств с одной карты на другую может взиматься комиссия в размере 50 рублей вне зависимости от суммы перевода. Это очень выгодно в том случае, если комиссия за перевод намного больше 50 рублей. Конечно, следует быть особенно внимательным при выборе такого сервиса и чтении отзывов о нем.

Перевод с карты на карту, пожалуй, самый простой способ перевода денег. С развитием технологий становится доступнее переводить деньги как в пределах одного города, так и по стране. Не стоит забывать об осторожности при проведении денежных операций, и тогда перевод средств будет удобным и безопасным.