Российские банки, использующие противодействующую платформе Банка России по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, «Знай своего клиента» (ЗСК) за последние месяцы не позволили вывести в тень более 50 млрд рублей, заявил Илья Ясинский, директор Департамента Финансовый надзор и валютный контроль в Центральном банке.
Эта платформа по борьбе с отмыванием денег работает с 1 июля. Через него банки в режиме онлайн получают информацию об уровне риска вовлечения в подозрительные операции клиентов и их контрагентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Сервис работает по принципу светофора: зеленый — для клиентов, не вызывающих подозрений, красный — для тех, кто с большой вероятностью может быть замешан в сомнительных сделках, желтый — бизнес с факторами риска, требующий от банка изучения клиента более подробно.
«За прошедшие месяцы в результате реализации процедур внутреннего антилегального контроля с использованием информации платформы «Знай своего клиента» кредитным организациям удалось предотвратить увод в теневую экономику более 50 млрд рублей», — сказал Ясинский, и выступил на конференции «Региональный финансовый рынок: состояние и перспективы, роль в социально-экономическом развитии регионов».
Также, по его словам, за время работы платформы количество отказов в транзакциях для «зеленых» клиентов снизилось более чем на 30%, а для высокорисковых клиентов количество отказов увеличилось в четыре раза.
Накануне ЦБ опубликовал свой годовой отчет, согласно которому кредитные организации с помощью KYC в 2022 году предотвратили перевод в теневую экономику около 30 млрд рублей.
