Федеральная корпорация страхования депозитов США (FDIC) заявила, что First Citizens Bank & Trust Co выкупит депозитный и кредитный портфели Silicon Valley Bank. Соглашение было заключено чуть более чем через две недели после крупнейшего банковского краха в США со времен Lehman Brothers.
Сделка включает покупку примерно $72 млрд активов SVB с дисконтом в $16,5 млрд, но около $90 млрд ценных бумаг и других активов останутся «в распоряжении FDIC».
«Кроме того, FDIC получила обыкновенные акции First Citizens BancShares, Inc., Роли, Северная Каролина, с потенциальной стоимостью до 500 миллионов долларов», — говорится в заявлении FDIC.
Это произошло после того, как в начале этого месяца регулятор перевел все депозиты и активы SVB в новый «промежуточный банк», чтобы защитить вкладчиков обанкротившегося кредитора.
«17 бывших филиалов Silicon Valley Bridge Bank, национальной ассоциации, откроются как First-Citizens Bank & Trust Company в понедельник, 27 марта 2023 года», — говорится в заявлении FDIC.
«Клиенты Silicon Valley Bridge Bank, национальной ассоциации, должны продолжать пользоваться своим нынешним отделением до тех пор, пока не получат уведомление от First-Citizens Bank & Trust Company о том, что преобразование системы завершено для предоставления полных банковских услуг во всех других отделениях», — говорится в сообщении агентство объясняет.
First Citizens Bank и FDIC также заключили «соглашение о разделении убытков», в соответствии с которым FDIC покрывает часть убытков по определенному пулу активов, то есть коммерческим кредитам, приобретенным у банка-посредника, SVB.
«Предполагается, что соглашение о распределении убытков позволит максимально восстановить активы, оставив их в частном секторе. Ожидается также, что соглашение сведет к минимуму сбои в работе клиентов по кредитам», — пояснила FDIC.
Регулятор добавил, что предполагаемая стоимость банкротства SVB для Фонда страхования вкладов (ФСП) составит около 20 миллиардов долларов, а точная стоимость будет определена после окончания конкурсного производства.
«Этот шаг позитивен для финансовой стабильности и индустрии венчурного капитала», — сказал Гэри Нг, старший экономист Natixis Hong Kong.
«Вы уступаете Silicon Valley Bank другому покупателю, и это хорошо», — сказал аналитик IG Markets Тони Сайкамор.
«Но самая большая проблема — это гарантирование депозитов во всех этих других (региональных) банках США… просто немного затишье перед следующей бурей», — добавил он.
«Я не думаю, что вы можете сидеть здесь и говорить: «Ну, это сделано, Silicon Valley Bank и Credit Suisse, и жизнь вернется в нормальное русло», — сказал генеральный директор австралийской и новозеландской банковской группы Шейн Эллиотт в опубликованном интервью на сайте банка.
«Эти вещи имеют тенденцию повторяться в течение длительного периода времени», — сказал Эллиот.
«По сути, вы получаете комбинацию кнута, пряника и сокращения, чтобы гарантировать, что вы получите желаемый результат, и это позволяет (правительству) продолжать использовать процентные ставки для борьбы с инфляцией», — сказал стратег Rabobank Майкл Эйвери.
Регулирующие органы закрыли SVB, известного игрока в секторах технологий и венчурного капитала, и захватили контроль над депозитами 10 марта, что стало крупнейшим банкротством американского банка со времен мирового финансового кризиса.
Крах произошел, когда клиенты банков сняли миллиарды долларов со своих счетов, а стоимость активов, которые когда-то считались безопасными, таких как казначейские векселя США и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, обеспеченные государством, упала перед лицом агрессивного повышения ставок Федеральной резервной системой.
Это побудило банк попытаться привлечь 2,25 миллиарда долларов для удовлетворения потребностей клиентов в снятии средств и финансирования новых кредитов.
FDIC подтвердила, что по состоянию на 10 марта общие активы бридж-банка SVB составляли около 167 миллиардов долларов, а общая сумма депозитов — около 119 миллиардов долларов.
Крах SVB потряс глобальные банки и был назван одним из катализаторов для швейцарского гиганта Credit Suisse, предотвратившим возможный крах и приведшим к экстренному спасению конкурирующего UBS.
Однако многие аналитики считают, что последующая волатильность рынка была неоправданной, учитывая «идиосинкразические» ошибки, которые сделали такие банки, как SVB и Credit Suisse, уязвимыми и привели к потере доверия инвесторов.
Вы также можете прочитать статьи на эту тему:
