Дивидендный калькулятор. 1000$ с дивидендов в месяц

Рассмотрим использование дивидендного калькулятора для того, чтобы можно легко было сформировать финансовый поток от дивидендных выплат. Помимо этого, дивидендный калькулятор позволяет посчитать через сколько лет и месяцев вы достигнете желаемого дохода в месяц с дивидендов.

Рассмотрим через сколько мы достигнем цель – получать в месяц 1000$ с дивидендов.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Бесплатный Экспресс-курс "Оценка инвестиционных проектов с нуля в Excel" от Ждановых. Получить доступ

Исходные данные для дивидендного калькулятора

Наш начальный капитал 1000$
Ежемесячные докладывания 1000$
Стартовая дивидендная доходность 7,5%
Дивидендный рост в год 6,08%
Рост цены акций (рынка) в год 7,32%
Инфляция 2,64%
Комиссии брокера 10$
Налог на дивиденды 13%
Желаемый размер дивидендов в месяц (цель) 1000$

Стартовая дивидендная доходность

Обозначим какую дивидендную доходность в процентах дает наш портфель в начале. Как вариант, поставить среднюю доходность по американскому рынку – 7,57%.

Дивидендный рост рынка

Дивидендный рост — это процент, на который увеличивают размер дивидендов компании. Если компания платила в прошлом году 1$ дивидендов на акцию, а в этом 1,1$, значит дивидендный рост составил 10%.

Средний дивидендный рост по американскому рынку смотрим на сайте multpl.com/s-p-500-dividend-growth. Можно увидеть график изменения дивидендного роста по годам с 1990 по 2020 гг. Нам же нужен показатель 6,08% — средний дивидендный рост.

Средний дивидендный рост
Средний дивидендный рост

Рост цены акций

Необходимо определить на какой процент в год, в среднем, растет цена вашего портфеля. Если не знаете, что поставить, можно указать средний рост по рынку. Для этого воспользуемся сайтом multpl.com/s-p-500-earnings-yield. На нем показан график роста цены акций по годам индекса s&p500, а также среднее значение 7,32%.

Среднее изменение рынка США
Среднее изменение рынка США

Инфляция в США

Инфляцию смотрим на сайте fin-plus.ru/info/inflation_index/usa/. Для этого либо берем среднегодовую инфляцию в США за последние 10 лет – 1,66% либо по годам. К примеру, за 2019 год инфляция была 2,64%. Ее возьмем для нашего расчета.

Инфляция в США по годам и средняя за 10 лет
Инфляция в США по годам и средняя за 10 лет
Оценка стоимости бизнеса Финансовый анализ по МСФО Финансовый анализ по РСБУ
Расчет NPV, IRR в Excel Оценка акций и облигаций

Дивидендный калькулятор. Расчет

Рассмотрим два варианта достижения цели в 1000$ с дивидендов. В первом случае мы будем выводить дивиденды, а во втором реинвестировать. В расчетах используется excel-таблица дивидендного инвестора Романа Вотинцева (project-roi.com).

Дивидендный калькулятор без реинвестирования.
Дивидендный калькулятор без реинвестирования. Excel-таблица расчетов Романа Вотинцева (project-roi.com)

Срок достижения цели в 1000$ — 9 лет и 8 месяцев. Дивидендная доходность от суммы вклада 11,91%.

Дивидендный калькулятор с реинвестированием. Excel-таблица расчетов Романа Вотинцева
Дивидендный калькулятор с реинвестированием. Excel-таблица расчетов Романа Вотинцева (project-roi.com)

При реинвестировании и тех же самых условиях срок достижения сократился до 7 лет и 11 месяцев. Дивидендная доходность от суммы вклада 14,58%.

Оценка стоимости бизнеса Финансовый анализ по МСФО Финансовый анализ по РСБУ
Расчет NPV, IRR в Excel Оценка акций и облигаций
Василий Жданов

Сооснователь школы "Инвестиционной оценки", инвестор, спикер в бизнес-школе РГГУ, автор книг-бестселлеров "Финансовый анализ предприятия с помощью коэффициентов и моделей", "Инвестиционная оценка проектов и бизнеса", "Прогнозирование доходности и риска инвестиций на фондовом рынке". Лауреат государственной премии за комплекс монографий в сфере экономики и управления предприятиями авиационной промышленности на базе информационных технологий. Лауреат премии Всероссийского конкурса на лучшую научную книгу от Фонда развития отечественного образования

Оцените автора
Школа Инвестиционной оценки проектов, акций, бизнеса
Добавить комментарий

3 × три =